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地方性财险公司排队引战投 合适的“对象”真不好找

admin 保险新闻 2020-10-17 06:30:35 财险   地方性   投资者   战略   亿元   引进   增资   公司

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  地方性财险公司“排队”引战投 ,合适的“对象”真不好找

  翠翠

  来源:金融1号院

  又一家地方性财险公司拟引进战略投资者。

  近日,安诚财产保险股份有限公司(以下简称“安诚保险”)在重庆产权交易网发布引进战略投资者意向公告。

  事实上,最近两年,多家地方性财险公司(拟)引进战略投资者。2019年年底,国任财险引进战投,今年,泰山财险引进战投,渤海财险的10亿元增资计划若能成功落地,也可能将引进战略投资者。

  业内人士认为,地方性财险公司纷纷引进战略投资者,既有增资的需求,也有改善经营、完善公司治理等愿望。而对于投资者来说,由于财险业发展面临诸多不确定性,加之新的政策环境下投资者话语权有限,而使得地方性财险公司的投资魅力被削弱。

  积极引进战投改善经营、补充资本

  根据重庆产权交易网信息,总部设在重庆的安诚保险拟在评估价格基础上,考虑适当市场溢价,拟以不低于3.81元/股的价格引入战略投资者。

  由于是意向公告,安诚保险并未详细公布其拟增资扩股或者股权转让的具体方案。业内人士分析认为,该公司可能希望先看看市场反应再进一步细化方案。

  安诚保险成立于2006年12月。其引进战略投资者意在增资吗?从其最新一期综合偿付能力充足率来看,截至今年6月底,其综合和核心偿付能力充足率皆为541.06%,短期通过增资来提升偿付能力充足率的需求并不强烈。上述分析人士认为,其通过引进战略投资者,改善经营、稳定业绩的可能性更大。

  从业务发展来看,2015年至2019年,安诚保险的保费收入分别为31.96亿元,37.51亿元、41.51亿元、41.17亿元,以及45.1亿元。可见,近年其业绩增长稍显乏力,2018年保费收入同比不涨反降,当年财险业保费收入平均同比增长9.51%,2019年,其保费收入虽然恢复增长,但亏损额却大幅增加。

  具体来看,2012年和2013年,安诚保险年度归母净利润分别为5021.48万元、6634.6万元。自2014年起,其业绩陷入“亏损-盈利-亏损”的大幅波动循环:2014年亏损1.11亿元,2015年盈利2.05亿元,2016年亏损-1049万元,2017年盈利3094万元,2018年盈利3710.89万元,2019年亏损4.3亿元。

  事实上,除了安诚财险,近两年,地方性财险公司拟引进战略投资者的现象较为普遍,国任保险、泰山保险都引进了战略投资者,渤海财险虽未明确提出引进战投,但根据其增资计划,其募集的不超过10亿元资金对应的持股比例为不超过29.74%,因此,通过引进战投的方式来增资的可能性也较大,其增资目的是主要用于偿付能力的补充以及对投资、非车险领域发展的支持。此外,据“金融1号院”了解,还有多家地方性财险公司正在寻求意向投资方,拟引进战略投资者。

  行业巨变+控股难 削弱吸引力

  从地方性财险公司引进战投的结果来看,行业不乏成功案例,但也有部分险企引战增资规模缩水,或者计划的实施一再拖延。业内人士认为,地方性财险公司引进战投有其普遍性原因,而从投资者角度来看,地方性财险公司也有投资难度较大、魅力不足等遗憾。

  “出于公司业务发展和资本补充的需要,加之近年来国企推进混合制改革,希望引入社会资本来提升市场化竞争力,很多地方性财险公司都在开展战略投资者的引进工作。”普华永道中国金融行业管理咨询合伙人周瑾对“金融1号院”表示。社科院保险与经济发展研究中心副主任王向楠则对“金融1号院”分析道,近年来,各类财产险和短期人身险的经营技术要求明显提高,产业链、生态链趋于复杂化,盈利难度增加,并且保险业财务监管和合规监管进一步强化,因此,面对竞争激烈和复杂化的市场环境,地方性财险公司希望引起战略投资者来赋能。

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