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险资前8月股票投资收益率超8% 是地产投资的7倍银行存款的3倍

admin 保险新闻 2020-10-17 06:30:33 亿元   投资   投资收益   资产   股票投资   金融   权益   收益率

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  来源:金融1号院

  今年以来A股市场震荡上行,险资股票投资收益也持续走高。“金融1号院”近期从相关渠道获得的数据显示,截至今年8月末,险资股票投资(不包括证券投资基金)余额为17578.64亿元,投资收益率达8.95%,是险资“投资性房地产”投资收益率(1.22%)的7.34倍,是险资银行存款收益率(2.45%)的3.65倍。

  今年以来险资股票投资向好源于A股走强。今年以来截至8月份末,东方财富Chioce全部A股(流通市值加权平均)涨幅达20.75%。由于险资股票投资向来重仓配置金融地产股,而今年前8月金融地产股走势稍弱,对险资投资收益有所拖累,不过尽管如此,在各大类资产配置中,股票投资收益最好。

  从险资今年四季度的投资策略来看,近期多险企看好A股投资价值,并称将在四季度择机加仓A股。比如,人保资产表示,我国经济如预期持续改善,月度宏观数据持续验证,经济复苏支撑A股维持相对景气。爱心人寿资产管理部相关负责人也对“金融1号院”表示,今年下半年的权益市场仍然具有投资价值。

  股票投资收益率最好

  “金融1号院”从相关渠道获得的数据显示,截至今年8月末,险资运用余额为205210.30亿元,较年初增长10.76%。其中,银行存款26819.47亿元,占资金运用余额的比例为13.07%;债券73338.29亿元,占比35.74%;证券投资基金10047.52亿元,占比4.90%;股票17578.64亿元,较上月末增长0.46%,占比8.57%。

  总体来看,目前险资大类资产配置仍以银行存款和债券等固收类资产为主,这两大类资产合计占险资规模的比重超过50%。而权益投资(股票+证券投资基金)规模合计为2.76万亿元,占险资运用规模的13.5%。

  从收益率来看,截至今年8月末,险资股票投资收益率达8.95%,是险资债券投资收益率(2.82%)的3.17倍,是险资银行存款收益率(2.45%)的3.65倍,是险资投资性房地产收益率(1.22%)的7.34倍,是险资长期股权投资收益率(4.33%)的2倍。在各大类资产中,险资股票投资收益仍然最高。

  值得一提的是,险资股票投资收益的走强,有望提振保险股股价。随着去年保险行业税收优惠等利好的出尽、新冠疫情对行业保费增速的冲击,今年以来保险股走势略显萎靡。今年以来截至10月14日,A股五大上市险企中,除中国人寿与新华保险外,其他3只保险股涨幅仍为负,大幅跑输上证指数。一直以来权益投资对上市险企净利润的影响最为明显,随着股票投资收益的回升,险企有望迎来较好的全年业绩。

  险资持续流入A股

  与险资股票投资较好相呼应的是,今年以来险资通过各种方式持续流入A股。

  从“金融1号院”获得数据来看,截至今年8月末,险资股票投资余额为17578.64亿元,证券投资基金余额为10047.52亿元,两项合计为2.76万亿元,较年初的2.43万亿元出现超过3000亿元的净增长。

  近年来,随着保险行业保费规模的日益壮大,险资流入权益市场的规模也水涨船高。2019年,我国保险业原保费收入达4.26万亿元,同比增长12.17%,较2018年同期增长近9个百分点。与之相应,截至2019年年末,保险资金实现投资收益8824.13亿元,其中权益类投资实现投资收益2790.13亿元,年化投资收益率达13.16%,成为保险资金提高投资收益的重要渠道,助力保险机构较好地平衡了安全性、收益性和流动性。

  从险资流入A股的方式来看,不少险企通过举牌等方式加仓A股股票。据“金融1号院”梳理,今年以来险资合计20次举牌A、H股上市公司,其中8次举牌对象为A股公司,举牌对象多为银行、地产行业公司。实际上,除举牌之外,险资今年以来还不断在二级市场新进、增持了贵州茅台等优质白马股,此外,险资还打新了科创板相关个股。

  监管持续鼓励险资入市

  险资持续流入A股的背后,是监管不断的鼓励与支持。

  近年来,银保监会先后印发《保险资金运用管理办法》《保险资产管理产品管理暂行办法》《关于保险业支持实体经济发展的指导意见》《关于保险资产管理公司设立专项产品有关事项的通知》《关于金融资产投资公司开展资产管理业务有关事项的通知》等规章或规范性文件,支持险企采取多种方式,依法合规开展股权和股票投资。

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